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IFA紹介シリーズ ―鈴木 優一(LINX株式会社)―

「「資産形成.com」で学ぶ運用資金の作り方」

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 資産運用で必ず必要になるものがあります。それは運用するための元手となる資産なのです。謎かけのような話に聞こえるかもしれませんが、資産運用するためにはある程度の資産が必要となります。

 皆さんは、『資産形成.com』というサイトをご存知でしょうか?

 運用の元手となる資産は一朝一夕にできません。毎日会社で働いて貯めたお金を少しずつ大きくしながら、まずは運用するための資金を作る必要があるのです。IFA(独立系金融アドバイザー)ビジネスを展開するリンクス社が運営する『資産形成.com』では、これから資産運用を考えている人たちのために、資産運用のための準備や、資産運用を実際に行う時に必要な金融・経済情報を提供しています。

 そこで今回は、『資産形成.com』についてご紹介するとともに、その利用方法などについて説明しましょう。

毎月2万人が利用する金融・経済情報サイト

 『資産形成.com』は月間2万人のユニークユーザーが利用し、毎月10万件のPVがあるサイトです。

 カテゴリーは、1)資産形成、2)資産運用、3)相続贈与、4)証券、5)保険、6)税金、7)金融経済、8)ニュース解説、9)セミナー情報に分かれています。

 このサイトで最も特長的なのは、運用資金を作るのに役立つ情報が掲載された「資産形成」のカテゴリーでしょう。そのページでは、「0円から最低1,000万円のお金を貯める、増やすための考え方や方法をお伝えしていきます」ということを目的に掲げています。

資産運用のための元手を作ろう

 同サイトを担当するリンクス社の鈴木優一専務はこのようなサイトを展開する理由について、次のように説明しています。「20、30代の人たちは、まだまだ資金力が乏しいために、目先の収益を優先する既存の金融機関からは取り残された状態になっています。しかし、私たちはその先を見据えています。若い世代の人たちが、将来、資産が運用できるようにするために、今からサポートしています。」

 例えば、サイトに掲載されている記事(2016年6月現在)を見ると、「投資は楽しい! 投資をすることの意味について考える」と言った投資に関する基礎的な話や、「変動? 固定? 2016年、マイナス金利時代の住宅ローン金利」と言った、時事的な要素も含んだ実践的な話まで、豊富なテーマでわかりやすく解説しています。

 『資産形成.com』が提案する方法は非常にシンプルです。「お金を稼ぐ」「節約する」「投資する」という3ステップを基本に、20代、30代、40代における「結婚」「子育て(教育)」「マイホーム(住宅)購入」「老後の生活」というライフイベントに沿って、具体的な資産形成の方法をアドバイスします。

 「資産運用の元手となるお金を稼ぐ方法や経費を節約してお金を貯める方法など、日常生活の中で、いかにお金を貯めて、最終的に運用につなげていくのかという『ためになる情報』を提供することを心掛けています。若い世代の人たちのために、金融教育を実践することも目標の一つだからです」(鈴木専務)

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サイトだけで不十分な人は無料セミナーで

 資産形成の方法についてもっと具体的に知りたい人のために、定期的に無料セミナーを開催しています。20歳以上の社会人の方を対象にするセミナーは2種類あります。一つは「資産形成セミナー」、もう一つは「投資入門セミナー」です。例えば、確定拠出年金(401k)やNISAの使い方、銀行預金でお金を貯める方法、保険の見直し、クレジットカードの有効な利用方法などといった内容になっています。秋葉原にあるリンクス社のセミナールームで開催され、これまでに月間30人、年間300人以上の方が参加しています。参加者の6割が男性、4割が女性だそうです。

情報格差で損する人がいないように

 「資産運用では、すでにストックがある人のポートフォリオをどうするかという話になりますが、若い世代の人たちには、まず毎月の収支を黒字化し、そのお金をどこに預けるのか。銀行預金なのか、NISAを利用してドルコスト平均法で積み立てをするのか、資産形成は20年、30年という長い時間をかけて行うものです。大黒柱になる人にそのための説明をしますし、子どもが生まれた人には保険の利用方法を説明しています。万が一の事態に陥っても、ご家族を守れるようにトータル・コーディネートするのが、私たちの仕事です」(鈴木専務)

 資産運用の勝ち負けは情報格差にあるという指摘があります。「情報の非対称性」の結果、他人が知らない情報を持っている人が、良い運用成績を収め、情報の無い人が損をするということです。『資産形成.com』は、情報格差のために損をする人が出ないようにすることを究極的な目的にしているそうです。興味を持った方はぜひ一度サイトを訪問してみてください。

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